基金小白怎样投资赚钱 稳健榜冠军的全攻略

周珞晏:FOF更加趋于分散,即便是专门只买A股基金的狭义FOF,买若干只不同的A股基金,相对于买一只基金,投资品种会更加分散,所以,正常情况下,买FOF收益不一定追得上最好的A股基金,但是业绩相对稳定一些。广义的FOF,应该是把更多的A股以外的投资品种纳入到组合里,把资产配置以及择时也加进去,这对投资者要求是比较高的,个人投资者要这样投资可能相对会困难一些,但是对专业投资者来说,如果整个公司的投研平台比较强,投资管理起来就会比较方便一点。

您说有两次比较大的波动,其实指的是A股市场的波动。对FOF来说,其实A股就是很多品种里面的一个而已,应对的时候,如果通过严谨的分析有一定的预判,要规避这样的波动是可行的, A股以外的投资标的投资品种是非常多的,所以如果投研扎实、正确择时,同时在其它更多品种里挑选合适的配置,平抑A股的波动就会比较容易。

新浪基金大赛:您觉得投资者应该怎样去跟您的预期达到一致,他应该怎么做跟您配合才达到他的投资目的?

周珞晏:我对此的理解跟很多人都不太一样,FOF组合相对于市场上现有的公募基金其实是一个更高维度的产品。现在公募基金的资产配置只有三类资产,股票、债券、货币市场这三类。FOF可注入像美股、港股、黄金、原油等种,能够投的方向很多。

他提醒FOF基金投资者,如果购买单一市场的A股基金作为FOF子基金,则对它应该具有正确的预期:正常情况下买FOF收益不一定追得上最好的A股基金,但是业绩会相对稳定,不能期待FOF组合全部购买业绩最好的基金,波动又非常小。然而,如果在FOF投资中纳入债基、商品基金、港股基金等更为丰富的品种,并对这些品种进行择时和配置则可能跑出更为优秀的业绩。

新浪基金大赛:是,我发现了,咱们是有一只是海外的一个品种,收益贡献度也还比较大。美股基金之后还可以配吗?您对这个问题怎么看。

新浪基金大赛:如果做FOF公募基金,则和大赛组合不太一样,可能会面临流动性的问题,一般怎样处理流动性管理和收益之间的平衡关系?

作为投资来说,做FOF基金绝大多数就是在追求绝对收益,绝对收益本身就是控制风险,获得一个相对比较稳健的收益,这本身就是FOF的投资目标。对于我来说,管理FOF有两大目标,一个是控制风险,一个是收益稳健。

周珞晏:国泰基金作为国内某负责任的大国第一批成立的公募基金公司之一,因为成立时间长,产品就比较全。国泰的基金产品很多是以事业部的形式独立存在,成为一个产品线很全、投资风格差异又很明显的一个公司,这是我们的优势所在。

周珞晏:公募基金的数据比较容易得到,比如收益率、超额收益这些收益指标,最大回撤、年化波动率、等风控指标都是需要考虑的,简单来说,指标主要有,收益、风控,风险调整后的收益,还有绝对收益等几个主要方向。

周珞晏:熊市时,我肯定会多投一些比A股相对表现更好一点的品种。牛市里,因为A股一旦牛起来,别的品种是很难赶上它的,要在风格上进行判断,选择适合这个风格的基金或者基金经理。

对于短期择时和长期择时,哪个更容易,他认为,对于专业投资者而言短期择时也能做好,可以通过两点来做,一是事先性的预判;二是可以通过观察一些流动性的指标来进行择时投资。

新浪基金大赛:您判断短期市场的指标有哪些?

新浪基金大赛:真的还有挺多基金公司抱团投资,他们在牛市的时候是不是表现会好一些,会这样吗?

新浪基金大赛:您下半年看好什么基金?

美股基金方面,他目前对美股比较谨慎。他认为,从市场来看,估值肯定在高位,近期有短暂回落,再叠加上政策明显是逐渐紧缩的,所以,估值在高位,短期回落,叠加收紧,对美股持略微谨慎一些的态度。

基金小白们投资基金,最担忧的就是看着基金赚钱,但自己买入以后,却大幅下跌,最后损失了本金,基金小白们忍不住赎回,那么有没有一种办法,可以让基金小白不用如此担心受怕呢?

新浪基金大赛:在对基金进行评价的时候,您会更在意哪些指标或者说怎样去选优秀的基金?

正是因为国泰的产品风格是非常分散的,FOF基金就可以根据对市场风格的判断、配置合适的基金。

周经理对于FOF基金的投资运作模式的阐述和投资心得分享非常专业,令采访者受益匪浅,阅读了本篇,相信您已经对基金组合和FOF基金投资有了比较全面的了解,您还有其他问题吗?欢迎您通过新浪基金向周珞晏提问,或者向新浪基金提问。

周珞晏:我觉得最终一个产品推出来,投资者投资之前需要真正的了解这个产品,肯定不是说他买入这个产品然后来配合基金经理的投资理念。基金公司的手段是主要把这个理念传达下去,购买这个产品的投资者本身就是适合的才来申购。

新浪基金大赛:美国的科技股后市如何?

周珞晏:说规模大了就不好做了,我觉得这不是核心的原因,核心的原因是投资者自己在追涨杀跌的这么一个过程中不停的承担损失,因为本身规模大了之后,意味着大量的资金已经涌入市场了。可能后续资金就会有一个乏力的状态;指数在低位,跌到基金规模小的时候,意味着市场都不看好,但是意味着场外的资金有很多,那个时候他又斩仓了把基金卖掉,其实就是说,规避追涨杀跌,更多的精力放在选择合适的基金上面,而不是让投资者盯着盘面看来看去,不停的操作反而不好。

周珞晏:我们现在做绝对收益,导致客观情况是货币基金会占有一定的比例,我们不可能把大量的资金放到风险资产里面,这样业绩会比较稳健,所以这方面来说,做流动性管理问题不大。

新浪基金大赛:因为整个大赛的过程中有过两次比较大的波动,您当时是怎么应对的,心理状态如何?

新浪基金大赛:对基金大赛,您还有没有什么意见和建议?

新浪基金大赛:周经理共有六个组合参与了大赛,总的来说,成绩还不错,其中两只表现比较出色,有一只回撤特别低且获得了稳健的收益,另一只在相对低回撤的同时还保证了较高收益,您在具体的运作过程中有什么心得吗?

新浪基金大赛:最后想请问一下,在您的投资职业生涯当中,有没有哪个投资家给您很大启发,或者说在您看来最欣赏哪位投资家?

周珞晏:如果我对A股的市场风格判断不太明显,但是对大势比较乐观,均衡配置的基金经理会配得更高一些,但是现在当前的市场环境是指数的表现并不是特别的好,但是市场风格非常鲜明,这种情况时,偏行业或者风格比较鲜明的基金经理是我会投的多一些,所以是根据大势来判断的。

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